Monitoramento de transações

A Binary XZ compromete-se a adotar medidas rigorosas para prevenir e combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo em conformidade com as leis e regulamentações brasileiras.

1. Introdução

A Binary XZ compromete-se a adotar medidas rigorosas para prevenir e combater a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo em conformidade com as leis e regulamentações brasileiras, incluindo a Lei nº 9.613/1998, regulamentações do Banco Central do Brasil e orientações do COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras). Esta política é aplicável a todos os colaboradores, parceiros, clientes e fornecedores da Binary XZ.

2. Objetivo

Garantir que a Binary XZ não seja utilizada como meio para atividades ilegais, protegendo sua integridade e reputação e contribuindo para a segurança do sistema financeiro nacional.

  1. Monitoramento de Operações

  • Operações em espécie acima de R$ 50.000 ou transferências bancárias superiores a R$ 100.000 deverão ser reportadas ao COAF quando justificativas não forem apresentadas;

  • 4 ou mais transações com o mesmo valor no mesmo dia (Smurfing);

  • Movimentações fracionadas, incompatíveis com o perfil do cliente ou consideradas atípicas, serão automaticamente sinalizadas para análise.

3.1 Uso de Criptomoedas

  • Transações envolvendo criptomoedas serão monitoradas quanto a:

    • Valor elevado ou padrões de transferência repetitivos;

    • Mais de R$ 30 mil reais transacionados;

    • Uso de mixers ou tumblers para mascarar a origem dos fundos;

    • Transferências internacionais sem justificativa clara.

  • Todas as transações deverão passar por verificação de conformidade utilizando ferramentas de rastreamento blockchain.

3.2 Relatório de Operações Suspeitas (ROS)

  • Transações consideradas suspeitas serão reportadas ao COAF, incluindo:

    • Incompatibilidade com a renda ou atividade declarada.

    • Indícios de fragmentação para evitar detecção.

    • Associação a pessoas ou organizações investigadas.

4. Responsabilidades

4.1 Colaboradores

  • Todos os colaboradores da Binary XZ na verticial de Banking devem conhecer esta política e relatar qualquer atividade suspeita ao Departamento de Conformidade.

4.2 Departamento de Conformidade

  • Responsável por:

    • Implementar sistemas de monitoramento automático.

    • Conduzir auditorias periódicas.

    • Reportar ao COAF conforme exigido por lei.

5. Treinamento

  • Todos os colaboradores na vertical de banking passarão por treinamento periódico em PLD-FT para assegurar conformidade e eficiência no combate à lavagem de dinheiro.

6. Penalidades

  • O descumprimento desta política pode resultar em sanções administrativas, multas e responsabilidade penal, além de medidas disciplinares internas para colaboradores envolvidos.

7. Revisão e Atualização

  • Esta política será revisada anualmente ou sempre que houver alterações nas regulamentações aplicáveis.

8. Disposições Finais A Binary XZ reafirma seu compromisso com a ética e a transparência, contribuindo ativamente para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.

Para mais informações ou denuncias entrar em contato com: [email protected].

São Paulo, Brasil 2025.

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